Assurance vie
Aujourd’hui, l’Assurance vie est plus que jamais incontournable dans la gestion de votre patrimoine.
C’est pourquoi, depuis son origine, la Financière Tiepolo développe pour vous une expertise forte
en la matière en collaboration avec les meilleures compagnies.
L’assurance vie
Le contrat d’assurance vie est d’abord un placement financier souple qui s’adapte à tous vos objectifs patrimoniaux et bénéficie d’une fiscalité attrayante.
C’est ensuite un moyen de transmission très avantageux.
Un placement financier souple
Deux grands types de contrats existent : les contrats dits «en euros» dont capital et rendement minimum sont garantis et les contrats dits «en unités de compte», investis en obligations, en actions et sans garantie en capital.
Nous vous proposons d’être investi en titres en direct et en OPC ; ainsi, notre gestion basée sur la sélection de titres de sociétés de qualité peut être judicieusement mise en œuvre dans des contrats personnalisés.
Vous pouvez effectuer des versements complémentaires et des retraits à tout moment.
L’assurance vie permet de répondre à de nombreuses spécificités patrimoniales : démembrements de propriété, transmission intergénérationnelle, garantie pour vos emprunts, etc. Nous sommes à vos côtés pour les appréhender en amont de la souscription.
Une fiscalité attrayante
Les gains réalisés à l’intérieur de votre contrat d’assurance-vie bénéficient d’une fiscalité unique depuis le 27 septembre 2017 : ils sont soumis à la Flat Tax de 30%.
Pour les contrats souscrits avant cette date, la fiscalité peut rester évolutive selon l’âge des contrats. N’hésitez pas à nous solliciter pour en savoir plus.
Un moyen de transmission très avantageux : à l’ouverture du contrat, vous choisissez des bénéficiaires en cas de décès, modifiables à tout moment. Ceux-ci reçoivent tout ou partie des capitaux en acquittant des droits de succession réduits voire nuls.
Nous avons également développé pour vous une expertise forte sur les contrats de capitalisation. D’un fonctionnement proche de celui des contrats d’assurance vie, ils sont particulièrement intéressants pour les sociétés, sous certaines conditions à valider avec nous.
Avertissement : le bénéfice des avantages ou traitements fiscaux dépend de la situation fiscale individuelle de chaque client ou prospect, peut varier en fonction du pays de résidence du client et en fonction des évolutions des dispositions légales.
Pour pouvoir vous apporter le meilleur service, la Financière Tiepolo a créé un cabinet de courtage d’assurance, Tiepolo Courtage (numéro d’immatriculation Orias 07 030 916).
Nos partenaires habituels sont en France : Neuflize Vie, AG2R La Mondiale, Axa, AGF-Allianz (AVIP), Cardif, Swiss Life, Generali Assurances ou encore Skandia, et au Luxembourg : La Mondiale Europartners, Cardif Lux, Generali Lux et Swiss Life.
